ไม่ว่าสถานการณ์ทางการเงินของคุณจะเรียบง่ายแค่ไหน คนส่วนใหญ่มักจะต้องการความช่วยเหลือเล็กๆ น้อยๆ เมื่อถึงเวลานั้น ถึงเวลายื่น กับกรมสรรพากร (IRS) และในขณะที่บางคนอาจเลือกที่จะจ้างแบบ นักบัญชีมืออาชีพ ผู้คนนับล้านหันมาใช้ซอฟต์แวร์เช่น TurboTax เพื่อช่วยเตรียมภาษีในแต่ละปี แม้ว่าโปรแกรมยอดนิยมนี้จะเหมาะอย่างยิ่งสำหรับทุกคนที่ต้องการประหยัดเงินจากอัตราค่าบัญชีที่แพง แต่ผู้เสียภาษีควรรู้บางสิ่งก่อนที่จะเริ่มกรอกแบบฟอร์ม อ่านคำเตือนที่ใหญ่ที่สุดของผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับการใช้ TurboTax
ที่เกี่ยวข้อง: IRS ออกการแจ้งเตือนใหม่เกี่ยวกับ 5 สิ่งที่คุณต้องประกาศเกี่ยวกับภาษีของคุณในปีนี้ .
1 โปรแกรมสามารถตั้งค่าเริ่มต้นเป็นข้อมูลจากปีก่อนหน้าได้
แม้ว่าเราจะยื่นภาษีทุกๆ 12 เดือน แต่ก็ยังมีหลายสิ่งที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดทั้งปี ทุกอย่างตั้งแต่การย้ายงานและแหล่งรายได้ใหม่ไปจนถึงการแต่งงานและครอบครัวที่กำลังเติบโตสามารถทำให้สถานการณ์ทางการเงินของคุณดูแตกต่างออกไปเมื่อคุณเริ่มเตรียมข้อมูลของคุณอีกครั้ง
ตามที่ผู้เชี่ยวชาญระบุ นี่อาจเป็นปัญหาสำหรับผู้เสียภาษีบางรายที่ต้องอาศัยความสะดวกของซอฟต์แวร์
'ข้อกังวลหลักประการหนึ่งเกี่ยวกับการใช้ TurboTax คือการคำนวณในปีที่ผ่านมา' เจฟ แจ็คสัน , ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีด้วย แค่ตอบ , บอก ชีวิตที่ดีที่สุด . 'ตัวอย่างเช่น หากผู้เสียภาษีนำเครดิตไปข้างหน้าและภาษีของปีก่อนจากการคืนภาษีเก่า เครดิตอาจนำไปใช้ไม่ถูกต้องหรือไม่ได้เลย'
ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้เสียภาษีสูญเสียการคืนเงินที่สูงขึ้นหรือไม่ได้รับการหักเงินบางส่วน “อาจหมายความว่าผู้เสียภาษีไม่ได้ใช้ข้อจำกัดหรือการขอคืนภาษีของรัฐที่ต้องเสียภาษี” แจ็คสันกล่าวเสริม
ทำนายฝัน เสือเข้าบ้าน
2 สถานการณ์ใหม่อาจทำให้กระบวนการยื่นเอกสารยากขึ้นมาก
ลูกค้าจำนวนมากสนใจ TurboTax ในเรื่องความเร็วและความสะดวก ช่วยให้พวกเขากรอกแบบฟอร์มและเอกสารที่น่ากังวลซึ่งประกอบเป็นเอกสารยื่นแต่ละครั้งโดยใช้เวลาเพียงเสี้ยววินาที แต่นอกเหนือจากการหักเงินที่อาจเกิดขึ้นที่ขาดหายไป แจ็คสันยังเตือนด้วยว่าความสะดวกสบายแบบเดียวกันนี้อาจทำให้ปวดหัวได้เมื่อถึงเวลาต้องทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในขณะที่ใช้โปรแกรม
“ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นอื่นๆ ที่เกิดขึ้นกับ TurboTax ยกยอด รายการข้ามรายการ และข้อมูลที่มีการเติมไว้ล่วงหน้าก็คือ การเปลี่ยนแปลงในหลายกรณีเป็นเรื่องยากมาก” เขากล่าว 'ข้อมูลที่เติมไว้ล่วงหน้านี้อาจเข้าสู่การคืนของผู้เสียภาษีในรูปแบบคงที่ และอาจใช้เวลาหลายชั่วโมงในการเปลี่ยนแปลงและแก้ไขผ่านฝ่ายบริการลูกค้าของ TurboTax'
สิ่งนี้อาจทำให้คุณต้องเผชิญกับกระบวนการที่ยาวและสับสน “ผู้เสียภาษีโดยเฉลี่ยอาจไม่ได้ตระหนักด้วยซ้ำว่าข้อมูลนี้ไม่ถูกต้อง เนื่องจากการยกยอดไปจะใช้กฎเกณฑ์ด้านภาษีที่ซับซ้อนมากกว่ารายได้ที่ต้องเสียภาษี” แจ็คสันเตือน
ที่เกี่ยวข้อง: ฉันเป็นนักบัญชีและนี่คือสาเหตุที่ฉันไม่เคยยื่นภาษีทางออนไลน์เลย .
3 การยื่นของคุณอาจมีป้ายราคา
TurboTax ดึงดูดผู้ส่งไฟล์จำนวนมากเนื่องจากโฆษณาเป็นตัวเลือกฟรี อย่างไรก็ตาม CPA กล่าวว่าบ่อยครั้งที่คุณจะต้องจ่ายเงินเพื่อยื่นเอกสาร
'ลูกค้าจำนวนมากเข้าสู่ระบบ TurboTax โดยเชื่อว่าพวกเขาสามารถทิ้งบัตรเครดิตไว้ในลิ้นชักได้ตลอดประสบการณ์การยื่นภาษี' แชร์ เจสสิก้า วีตัน ,CPA, ผู้อำนวยการฝ่ายบริการด้านภาษีและบัญชี ณ ปลาและบริษัท . 'แม้ว่าสิ่งนี้จะเป็นจริงสำหรับบางคน แต่ผู้เสียภาษีส่วนใหญ่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการเตรียมภาษี'
จากข้อมูลของ Wheaton คุณสามารถตรวจสอบเพื่อดูว่าคุณมีคุณสมบัติในการจัดเตรียมภาษีฟรีโดยใช้หรือไม่ ไฟล์ IRS ฟรี . มีให้สำหรับผู้เสียภาษีที่มีรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว (AGI) อยู่ที่ 79,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่า
4 และราคาอาจทำให้สับสนได้
แม้ว่าคุณจะเตรียมที่จะจ่ายเงินเพื่อยื่นภาษี แต่คุณควรรู้ว่า TurboTax 'อาจมีราคาแพงและขาดความโปร่งใส' ตามที่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี JustAnswer กล่าว มอยรา คอร์โครัน , ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต.
“หากคุณไม่มีคุณสมบัติได้รับตัวเลือกฟรี การจ่ายเงิน 38 ดอลลาร์ต่อรัฐสามารถเพิ่มขึ้นได้หากคุณยื่นเรื่องในรัฐมากกว่าหนึ่งรัฐ” เธอกล่าว 'ค่าธรรมเนียมจะไม่ชัดเจนจนกว่าคุณจะผ่านกระบวนการทั้งหมด (ขึ้นอยู่กับเวอร์ชันที่คุณใช้)'
พอล มิลเลอร์ ,หุ้นส่วนผู้จัดการและ CPA ที่ มิลเลอร์และบริษัท และยังเตือนเกี่ยวกับการอัพเกรดและบริการพิเศษของ TurboTax ที่คุณอาจต้องการหรือต้องการ
'แม้ว่าบางอย่าง เช่น การคุ้มครองการตรวจสอบหรือการสนับสนุนทางวิชาชีพ จะเป็นประโยชน์ แต่ผู้ใช้ควรประเมินความจำเป็นของตนก่อนที่จะซื้อ' มิลเลอร์กล่าว ชีวิตที่ดีที่สุด .
ที่เกี่ยวข้อง: IRS เตือน 20% ของผู้เสียภาษีไม่ขอรับเครดิตเงินคืนรายใหญ่ - คุณมีสิทธิ์หรือไม่?
5 TurboTax เพิ่งประสบปัญหาทางกฎหมายบางประการ
เจ้าหน้าที่ชี้ให้เห็นว่าโครงสร้างการกำหนดราคาของ TurboTax ทำให้บริษัทต้องตกอยู่ภายใต้การควบคุมของคณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (FTC)
ตาม เอริค บ่น , นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP), ที่ปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งที่ได้รับการรับรอง และประธานของ ทุนโครก Intuit (บริษัทแม่ของ TurboTax) ถูกกล่าวหาว่าซ่อนหน้า Free File จากผลการค้นหา จากนั้นจึงใช้ 'การตลาดที่ยุ่งยากเพื่อให้ลูกค้าจ่ายเงินแม้ว่าพวกเขาจะยื่นขอ Free File'
FTC ฟ้อง Intuit ในเดือนมีนาคม 2022 และแม้ว่าบริษัทจะไม่เห็นด้วยกับจุดยืนของ FTC แต่ก็ได้หยุดโฆษณาในช่วงที่เหลือของฤดูกาลภาษีนั้น พวกเขายังต้องจ่ายค่าอุบัติเหตุทางการตลาดอีกด้วย
'พวกเขาต้องจ่ายเงินคืนให้กับลูกค้า 4.4 ล้านราย หลังจากที่พบว่าพวกเขาทำให้ผู้คนต้องจ่ายค่าบริการที่ควรจะให้บริการฟรี' Croak กล่าว “พวกเขายังจ่ายเงินจำนวน 141 ล้านดอลลาร์ เพราะพวกเขาหลอกชาวอเมริกันที่มีรายได้น้อยหลายล้านคนให้จ่ายเงินสำหรับบริการภาษีฟรี”
ในเดือนมกราคมปีนี้ FTC ได้ออกความคิดเห็น ห้ามไม่ให้ Intuit โฆษณาผลิตภัณฑ์และบริการฟรี เว้นแต่จะเป็นบริการฟรีสำหรับผู้บริโภคทุกคน หรือเว้นแต่บริษัทจะรวมเปอร์เซ็นต์ของผู้คนที่จะใช้บริการฟรีด้วย
โฆษกสัญชาตญาณ เดอร์ริก แอล. พลัมเมอร์ บอกกับ NPR ว่าความคิดเห็นคือ ' มีข้อบกพร่องอย่างลึกซึ้ง ' และบริษัทก็จะอุทธรณ์ อย่างไรก็ตาม ในขณะที่เขียนนี้ เว็บไซต์ของ TurboTax ตั้งข้อสังเกตว่าประมาณ 37 เปอร์เซ็นต์ของผู้ส่งไฟล์มีสิทธิ์ได้รับ 'TurboTax Free Edition'
6 คุณอาจพลาดการป้อนข้อมูลสำคัญบางอย่าง
หากคุณเริ่มและหยุดกระบวนการยื่นภาษีด้วย TurboTax คุณอาจพลาดการรวมข้อมูลที่สำคัญเนื่องจากวิธีการทำงานของซอฟต์แวร์
“ปัญหาอีกประการหนึ่งที่ผู้เสียภาษีอาจเผชิญคือพวกเขาไม่ได้รับแจ้งให้ป้อนข้อมูลบางอย่างหากพวกเขาไม่ได้บอก TurboTax ในตอนแรกว่าพวกเขามีรายได้ที่แน่นอน” แจ็คสันกล่าว “ดังนั้น หากคุณได้รับแบบฟอร์มล่าช้าและเริ่มส่งคืนก่อนกำหนด คุณอาจไม่ได้รับแจ้งให้ป้อนข้อมูล เนื่องจากคุณไม่ได้ระบุในตอนแรกว่าคุณมีรายได้บางประเภท”
แจ็กสันกล่าวว่าสิ่งนี้อาจส่งผลกระทบต่อรายการที่ต้องเสียภาษีเช่นการชนะการพนันหรือการคืนภาษีของรัฐซึ่งนับเป็นรายได้ “เนื่องจากคุณไม่ถูกขอให้เพิ่มรายการเหล่านั้น สิ่งนี้อาจทำให้ผู้เสียภาษีสับสน และพวกเขาอาจไม่รวมรายได้นั้นกลับไปด้วย” เขาเตือน
ที่เกี่ยวข้อง: ฉันเป็นนักบัญชีและนี่คือคำเตือนในการยื่นภาษี 5 ข้อสำหรับผู้เกษียณอายุ .
7 เทคโนโลยีจะดีพอๆ กับข้อมูลที่คุณให้เท่านั้น
แนวคิดในการมีแพลตฟอร์มสำหรับคำนวณภาษีของคุณโดยใช้อัลกอริธึมและเทคโนโลยีเป็นสิ่งที่น่าดึงดูดอย่างแน่นอน แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าซอฟต์แวร์อาจไม่สมบูรณ์แบบ
“เทคโนโลยี (รวมซอฟต์แวร์เตรียมภาษีด้วย) เริ่มน่าประทับใจมากขึ้นในแต่ละวัน อย่างไรก็ตาม จะดีพอๆ กับข้อมูลที่คุณให้มาเท่านั้น” Wheaton อธิบาย 'TurboTax สามารถถามคำถามที่เกี่ยวข้องกับผู้เสียภาษีส่วนใหญ่ได้ แต่ไม่สามารถอ่านใจคุณได้'
เธอกล่าวต่อว่า 'ผู้จัดเตรียมภาษีมืออาชีพอาจไม่สามารถทำได้เช่นกัน (แม้ว่านั่นจะทำให้งานง่ายขึ้น) แต่พวกเขาจะรู้ว่าคำถามใดที่ควรถามคุณตามสถานการณ์ทางภาษีของคุณและให้ความเชี่ยวชาญแก่คุณตลอดกระบวนการยื่นภาษี'
8 คุณจะต้องรับผิดชอบในการตรวจสอบงานของคุณอีกครั้ง
ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเน้นย้ำถึงความสำคัญของการตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ป้อนข้อมูลที่ถูกต้องเมื่อใช้ TurboTax และหากไม่มี CPA คุณจะเป็นผู้รับผิดชอบในการตรวจสอบการยื่นเสนอของคุณซ้ำซ้อนหรือสามเท่า
'Turbo อาจอยู่ในชื่อ แต่โปรดจำไว้ว่าข้อมูลนี้จะถูกส่งโดยตรงไปยัง IRS ดังนั้นอย่าลืมป้อนข้อมูลทุกอย่างถูกต้องและตรวจสอบงานของคุณอีกครั้ง 'บังเอิญ' เพิ่มศูนย์ในการหักเงินของคุณหรือลบศูนย์ออกจาก ค่าจ้างของคุณไม่ใช่สิ่งที่ IRS มีแนวโน้มที่จะมองข้าม” Wheaton เตือน
การป้อนข้อมูลที่ไม่ถูกต้องอาจส่งผลให้เกิดความล่าช้าในการตรวจสอบหรือการคืนเงินได้เป็นอย่างดี ตามที่ Miller กล่าว ดังนั้น คุณอาจต้องการทำความคุ้นเคยกับกฎหมายภาษีด้วย
“การตรวจสอบรายการทั้งหมดอีกครั้ง รวมถึงรายละเอียดส่วนบุคคลและตัวเลขทางการเงิน ถือเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่จะส่งการคืนสินค้า” เขากล่าว 'นอกจากนี้ การทำความเข้าใจกฎหมายภาษีโดยไม่ขึ้นอยู่กับซอฟต์แวร์เป็นสิ่งสำคัญ แม้ว่า TurboTax จะให้คำแนะนำ แต่การมีความเข้าใจหลักการด้านภาษีขั้นพื้นฐานจะช่วยเพิ่มการหักเงินและเครดิตได้สูงสุด และลดข้อผิดพลาดในการคืนสินค้าให้เหลือน้อยที่สุด'
ที่เกี่ยวข้อง: คำเตือน 6 ข้อเกี่ยวกับการใช้บล็อก H&R สำหรับภาษีของคุณ ตามที่ผู้เชี่ยวชาญระบุ .
9 ไม่มีบริการด้วยตนเอง
แม้ว่าหลายๆ คนจะใช้ประโยชน์จาก TurboTax เนื่องจากไม่จำเป็นต้องออกจากบ้าน แต่หากคุณต้องการความช่วยเหลือด้วยตนเอง ก็ไม่มี 'ร้านค้า' ที่คุณสามารถเยี่ยมชมได้
จะให้อะไรเพื่อนฉันในวันเกิดเธอ
'[TurboTax] ไม่มีบริการช่วยเหลือด้วยตนเองหรือมีหน้าร้านจริงเพื่อขอความช่วยเหลือเพิ่มเติม' Corcoran กล่าว
หากคุณใช้ TurboTax Live Assisted คุณจะต้องอาศัยการแชร์หน้าจอ โทรศัพท์ และแชทกับผู้เชี่ยวชาญจาก TurboTax เพื่อขอความช่วยเหลือ หากคุณชำระค่าบริการ Live Full Service คุณจะเป็น จับคู่กับผู้จัดเตรียมภาษี ใครเป็นผู้ยื่นเรื่องส่งคืนให้กับคุณ แต่โปรดจำไว้ว่าทั้งหมดนี้เป็นเพียงเสมือนจริง ตาม Investmentmatome
10 คุณอาจพลาดคำแนะนำที่ดีจากมืออาชีพ
TurboTax สามารถมอบวิธีที่ค่อนข้างง่ายในการยื่นภาษีของคุณอย่างถูกต้องโดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อย แต่ผู้เชี่ยวชาญบางคนกล่าวว่าคุณอาจขายชอร์ตตัวเองโดยไม่นำนักบัญชีเข้ามาซึ่งสามารถช่วยให้แน่ใจว่าคุณจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากกระบวนการนี้ ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ คุณอาจต้องการจ่ายเงินให้ผู้เชี่ยวชาญสำหรับทั้งการเตรียมภาษีและคำแนะนำด้านภาษีในอนาคต เพื่อที่คุณจะได้เตรียมตัวสำหรับอนาคต' กล่าว โรเบิร์ต ฟาร์ริงตัน ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ นักลงทุนวิทยาลัย . 'ซอฟต์แวร์ภาษีไม่ได้ให้คำแนะนำด้านภาษีใดๆ คำถามต่างๆ เช่น คุณควรใช้แผนการเกษียณอายุให้เกิดประโยชน์สูงสุด หรือซื้อสินค้าธุรกิจราคาแพงตอนนี้หรือหลังจากนั้น ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีจะตอบได้ดีที่สุด'
และถึงแม้คุณอาจคิดว่าคุณกำลังประหยัดเงินโดยไม่จ่ายเงินให้นักบัญชี แต่กลยุทธ์นี้ก็อาจจบลงได้ การคิดต้นทุน คุณเงินเตือน Croak
“ซอฟต์แวร์ภาษีไม่สามารถเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของคุณในแบบที่ผู้เชี่ยวชาญที่เป็นมนุษย์สามารถทำได้ นอกจากนี้ยังไม่สามารถให้คำแนะนำที่ตรงตามความต้องการเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินได้ดีขึ้น” เขากล่าว 'หากคุณมีปัญหาด้านภาษีที่ซับซ้อน ซอฟต์แวร์อาจไม่ครอบคลุมทุกความต้องการของคุณ ฉันเชื่อว่าหากไม่มีคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ คุณอาจพลาดการหักเงินและเครดิตที่สำคัญ ซึ่งอาจทำให้คุณต้องเสียเงิน'
เรื่องราวนี้ได้รับการอัปเดตเพื่อรวมรายการเพิ่มเติม การตรวจสอบข้อเท็จจริง และการแก้ไขสำเนา
Best Life นำเสนอข้อมูลทางการเงินที่ทันสมัยที่สุดจากผู้เชี่ยวชาญชั้นนำ ตลอดจนข่าวสารและการวิจัยล่าสุด แต่เนื้อหาของเราไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้แทนคำแนะนำจากมืออาชีพ เมื่อพูดถึงเรื่องเงินที่คุณใช้ การออม หรือการลงทุน ควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณโดยตรงเสมอ
แอ๊บบี้ ไรน์ฮาร์ด Abby Reinhard เป็นบรรณาธิการอาวุโสของ ชีวิตที่ดีที่สุด ครอบคลุมข่าวรายวันและให้ผู้อ่านได้รับทราบคำแนะนำสไตล์ล่าสุด สถานที่ท่องเที่ยว และเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในฮอลลีวู้ด อ่าน มากกว่า
